Jahresrückblick 2017 und Ziele 2018

Der zweite Jahresrückblick steht an, seit ich hier meine monatlichen Einnahmenreports veröffentliche.

Und auch dieses Jahr, werde ich hier meine Ziele für das anstehende Jahr präsentieren.

2017 war, wie schon 2016, ebenfalls sehr erfolgreich. Das Depot war ziemlich ruhig, tat aber was es sollte: Dividenden ausspucken. Es gab dieses Jahr lediglich zwei Zukäufe (Aufstockung AT&T sowie Neuzugang Walgreens Boots) und beide werden sich erst 2018 richtig bemerkbar machen. Darüberhinaus baute ich 2017 aber mein Optionsdepot aus. Ich startete bei 0 € und konnte bis Jahresende rund 15.000 € darin bündeln. In diesem Depot habe ich nun auch zwei Aktienpositionen für jeweils rund 1.000 €, sodass mir ca. 13.000 € für den Optionshandel verbleiben.

Dieses Jahr (2017) kann ich folgede Zahlen vorstellen:

  • Jahresendwert Depot: ca. 126.848,24 €
  • Jahresendwert Optionsdept: ca. 15.000,00 €
  • fälliges VL-Depot: ca. 4.100,00 €
  • Dividendeneinnahmen: 3.124,85 €
  • Optionsprämien (netto, geschätzt): 3.975,32 €

Ziele 2018

Das kommende Jahr wird wie folgt strukturiert:

  • Aufbau einer größeren Cash-Position, die ich mit langlaufenden Puts veroptionieren werde
  • das Optionsdepot wird nicht gezielt ausgebaut, da es max. 10 % des Gesamtvermögens ausmachen soll
  • geplante Dividenden: 3.000,00 €
  • geplante Optionsprämien: 1.500,00 €
  • bestenfalls Gesamtergebnis von 400 € pro Monat im Schnitt (fehlen bei den geplanten Einnahmen 300 €)
  • Zukünftige Gesamtrendite (angenommen aus Dividenden und Prämien) auf das eingesetzte Kapital (kein Kurswert): 4,08 % (ca. 4.500 € / ca. 110.093 €)

Ich plane also mit weniger Einnahmen, als ich dieses Jahr erzielt habe. Warum? Ich schrieb im November einen zwei Jahre laufenden Put für den ich in etwa 640 € netto bekam und einen weiteren, der vier Jahre läuft mit einer Prämie von etwa 2.500 € netto. Je nachdem, werde ich kommendes Jahr wieder solche Puts verkaufen (zwei Ideen befinden sich bereits in der Pipeline). Trotzdem bleibt es bei einem reduzierten geplanten Optionsergebnis.

Generell habe ich den Fuß ein bisschen vom Gas genommen, aber auch das schrieb ich ja bereits in einem Artikel. Es gibt auch anderes als Finanzen und meine Strategie steht und funktioniert bisher tadellos. Es fehlt aber noch die Feuerprobe.

Meine mittelfristigen Ziele bleiben wie gehabt:

  • Ende 2019: ca. 200.000 € Gesamtvermögen und 500,00 € Dividenden/Prämien – jeweils netto
  • Ende 2024: ca. 300.000 € Gesamtvermögen und 750,00 € Dividenden/Prämien – jeweils netto

Ich hoffe euer Jahr war ebenfalls erfolgreich und ihr habt viel Neues gelernt. Und für 2018 wünsche ich euch alles Gute und ganz viel Erfolg und vor allem Gesundheit!

Einnahmen November 2017

Dividenden

Unternehmen Dividende in €
Summe 112,34
AT+T 15,61
General Mills 10,94
Clorox 16,06
Main Street Capital 20,10
Pembina Pipeline Corp. (vormals Veresen Inc.) 3,36
Realty Income Corp. 6,65
Colgate-Palmolive 10,02
Procter & Gamble 21,80
United Parcel Services 7,80

Optionsprämien

Es handelt sich hierbei um geschätzte Nettoerträge:

DIS 100.0 17 Jan ’20 Put*: 637,23 €
MDLZ 44.0 15 Dec ’17 Call: 17,69 €
PG 88.0 22 Dec ’17 Put: 61,77 €

* Hinweis: dieser Put ist aktuell nicht gedeckt. Die Deckung hierfür soll durch künftige Sparraten sowie frei werdendes Kapital aus dem Optionsdepot anwachsen.

Weitere Dividenden aus dem Optionsdepot von (GAIN und GLAD): 8,43 €

Summe: 725,12 €

Gesamteinnahmen November 2017: 837,46 €

Einnahmen Juli 2017

Auch der Juli ist vorbei und das zweite Halbjahr startet direkt mit einem erfreulichen Ergebnis.

Diesen Monat habe ich mein Sparziel für das Optionsdepot erreicht und der Verkauf von Optionskontrakten befindet sich nun auf einem Level, wo es beginnt richtig Spaß zu machen.

Der Dollar schwächelt weiter und mein Dividendendepot hat im vergangenen Monat ganz schön was abbekommen. Aber hier geht es in erster Linie nicht um Kursgewinne, sondern um einen monatlichen Cashflow und mit diesem bin ich wirklich zufrieden.

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Einnahmen Juni 2017

Es gibt einen neuen Einnahmenrekord. Dieser entstand zwar aus der Veränderung der Zurechenbarkeit meiner Cashflows, dennoch sind mir alle genannten Beträge in den vergangenen Monaten auf dem Konto gutgeschrieben worden.

Schauen wir mal.

Ein weiteres Quartal ist vergangen und das halbe Jahr ist somit schon wieder vorbei.

Bislang habe ich im aktuellen Jahr immernoch keine Aktien gekauft. So langsam komme ich damit klar, auch wenn es mich jeden Monat noch ein wenig in den Fingern kribbelt.

Der Dollar hat die letzten Tage nachgelassen und die Auswirkung auf mein Dividendendepot habe ich direkt zu spüren bekommen. In Summe gab es dieses Jahr weniger Dividenden als im Juni 2016. Wobei der Hauptgrund dafür ein anderer ist.

Zum Glück gibt es aber noch die Optionsprämien.

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